银企财资平台
银企财资平台是为企业客户提供业务+司库+金融一站式服务的平台，实现财务资金运营全流程的“可视、可用、可管、可控”以及资产负债的全面管理，并将跨行跨平台金融服务无缝嵌入业财一体化全流程。银企财资平台一方面借助跨行银企直联能力，实现“跨行资金管理”，助力企业客户司库建设；另一方面可融入企业业财一体化流程，借助标准接口和数据连通器，实现企业客户自身业务管理、财务管理、税务管理与司库体系的全面融合。
业务
可融入企业业财 一体化流程
司库
助力企业客户司库建设
资金
实现全球银行统一管理
银企财资平台为客户解决问题
统一驾驶仓全面管理企业资产
操作便捷管理
一个平台一套Ukey完成账户集中、结算集中、 票据集中等交易办理。
资源集中管理
将企业现金流、票据池、融资、投资理财、应收 账款等进行统筹来提升流动性。
合规内控管理
数据驾驶舱全面掌控资金动态、资金多级审批/ 监控、融资担保分配管理等。
基本覆盖国内外主流银行直联能力
SWIFT + CIPS
470+
银行主体接入
4000 +
银行流水模板拖拉拽解析
80+
银行RPA流水获取
统一管理
银企财资平台基于司库为企业提供 “六大集中+一套驾驶舱管理”功能
01
账户集中
通过银企直联/离线导入/RPA等形式，将本企业/成员单位的银行账户授权接入数字财资平台，实现集团/企业项下的所有银行账户可管、可控、可视，及时掌握资金全貌。
02
结算集中
在统一账户管理基础上，对已经开通银企直联转账功能权限的账户，支持集团及成员单位在统一入又进行转账支付。
03
资金集中
对境内企业的资金通过搭建境内跨行资金池实现集中管理，成员单位确定主结算账户作为集团资金归集账户，建立完整内部户体系，进行集团内记账、计息结息等业务。可提升集团的资金管理能力，充分利用内部资金，减少外部借贷，从而降低公司资金成本。
04
票据集中
聚合跨行等分化票据操作功能，包括开票、签收、背书、贴现、质押等，并进一步形成企业票据池，集中进行票据精细化管理提升流动性。
05
融资集中
登记外部融资及内部信贷台账，对外部融资及内部信贷从授信额度建立、合同签订、放款、自动计息、还款、到期提醒的全流程管理。
06
海外集中
在统一账户管理基础上，增加跨境资金管理和特色跨境金融服务，为企业境外资金集中管理、调拨、结售汇、避险等提供综合解决方案。
一套驾驶舱管理
基于统一账户数据提供一整套资金驾驶舱分析及报表功能，包括资金全貌展示、资金成分分析、现金流分析、交易标签分析、收付款分析、交易对手分析等。
资金看板自动生成
显示实时资金总额，资金分布，包含活期、理财情况，贷款情况等，从财务管理角度对企业经营状况进行全方位的数据透视。
收支分析
根据交易流水进行的全自动收支分类，取代手工资金归类工作，各类收入支出一目了然，支持视图及列表展示，视图支持柱状图、饼图等多种视图分析，列表支持收入、支出、盈亏、分类/占比、金额、笔数等字段。
对手分析
根据真实的交易对方信息，配合获取的企业工商信息，协助企业了解交易对方的进出款规律，进行客商监控。